相続対策
業務内容
Inheritance measures
相続対策
生前の相続対策は、お客様の財産状況や家族構成によって個別のアプローチが必要です。
- 資産の円滑な承継
- 相続財産内での相続税対策の可能性
- 相続税の最適な対応
お客様一人ひとりに合った最善の方法をご提案いたします。相続対策の必要性が不明な方も、まずはご相談ください。
このようなご相談を
承っています
- 税金を節減するために、どれだけの金額を生前贈与すべきですか。
- 贈与税を課されない場合、どのようなケースがありますか。
- 相続時の精算課税制度を最大限に活かす方法はありますか。
- 遺言書を作成することのメリットとデメリットは何ですか。
- 家族信託とは何ですか。
具体的な相談内容
贈与はどのような方法で行うべきですか。
生前贈与時に贈与契約書を作成することをおすすめしています。贈与は契約の一環であり、書面に双方の意向を明確に記しておくことで、将来的な説明や確認が容易になります。契約書だけでなく、受贈した財産の適切な管理や処分方法も同様に重要です。
生活費の贈与は課税されますか。
通常の生活費や教育費を必要に応じて直接支払う場合は、贈与税の対象外です。たとえば、学校への入学金や授業料などを直接支払う場合は確実に非課税です。
ただし、生活費や教育費と名目があっても、他の目的で使用したり貯金に回した場合には課税対象となります。
今60代で健康面に問題はないのですが、いつから相続対策を始めればよいですか。
相続対策は早めに始めると、選択肢が増える傾向があります。遺言書などを早期に作成する際、財産の変更ごとに書き換えるコストがかかると思われる方もいますが、遺言書の記載方法によって書き換えの必要性を減らせます。そのため、年齢が若いうちから対策を始めることに問題はありません。
